No âmbito do período de Páscoa que se aproxima, e considerando os fechos de compensação e liquidação financeira na SIBS, somos a apresentar alguns exemplos para o processamento/nível de serviço de transferências SEPA e internacionais, cobranças SEPA, pagamento de serviços Multibanco e cheques.
Calendário Páscoa 2023
| ABRIL |
| 5 |
6 |
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8 |
9 |
10 |
11 |
| 4ª Feira |
5ª Feira |
6ª Feira |
Sábado |
Domingo |
2ª Feira |
3ª Feira |
| Dia Útil |
Dia Útil |
Feriado
TARGET |
Fim de Semana |
Dia Útil mas Feriado
TARGET
|
Dia Útil |
Notas genéricas:
- Alerta-se para o facto das Sucursais do Banco se encontrarem encerradas a partir da hora de almoço do dia 06-04-2023 (5ª feira).
- Os níveis de serviço pressupõem que as instruções são remetidas dentro dos horários definidos e que as contas se encontram devidamente provisionadas.
1. Ordens de Transferência SEPA (Pontual ou por Lotes)
| DATA DA ORDEM / DÉBITO |
DATA (LIMITE) DO CRÉDITO |
| Contas no Mbcp |
Contas em OIC |
Urgentes, via TARGET, para OIC |
| 05-04-2023 (4ª f.) |
05-04-2023 (4ª f.) |
06-04-2023 (5ª f.) |
05-04-2023 (4ª f.) |
| 06-04-2023 (5ª f.) |
06-04-2023 (5ª f.) |
11-04-2023 (3ª f.) (*) |
06-04-2023 (5ª f.) |
| 10-04-2023 (2ª f.) |
10-04-2023 (2ª f.) |
11-04-2023 (3ª f.) |
Não há liquidação. |
| 11-04-2023 (3ª f.) |
11-04-2023 (3ª f.) |
12-04-2023 (4ª f.) |
11-04-2023 (3ª f.) |
(*) Trata-se de uma data limite. Poderão ocorrer créditos a 10-04-2023 (2ª feira).
2. Ordens de Transferência Internacional/não SEPA (Pontual ou por Lotes)
- A Requisição e Autorização de Ordens com cambiais, devem ser carregadas até às 12h00 do dia 06-04-2023 (5ª feira);
- Para Ordens sem cambiais requisitadas no Portal, a aplicação comportar-se-á como se de um dia normal se tratasse;
- Se as Ordens forem autorizadas até às 12h00 do dia 06-04-2023 (5ª feira), só serão processadas no dia útil seguinte (ou seja, dia 10 de Abril, 2ª f.);
3. Cobranças por Débitos Diretos SEPA
DATA DA LIQUIDAÇÃO
(CRÉDITO AO ORDENANTE E DÉBITO
AOS DEVEDORES – Mbcp e OIC)
(D) |
DATA LIMITE DE ENVIO DAS INSTRUÇÕES
DE COBRANÇA AO BANCO |
(COBRANÇAS FIRST, ONE-OFF, FINAL OU RECORRENTES)
(D-1) (*) |
| 06-04-2023 (5ª f.) |
05-04-2023 (4ª f.) |
| 07-04-2023 (6ª f.) |
Não há liquidação
Não é permitido o envio de ficheiros com estas datas. |
| 10-04-2023 (2ª f.) |
| 11-04-2023 (3ª f.) |
06-04-2023 (5ª f.) |
| 12-04-2023 (4ª f.) |
11-04-2023 (3ª f.) |
(*) Até às 10h00. Por este motivo, recomenda-se a antecedência (adição) de mais um dia útil no envio dos ficheiros.
4. Cheques
DATA DO DEPÓSITO DE CHEQUES (*)
NAS SUCURSAIS
(D) |
DATA DE DISPONIBILIZAÇÃO DOS FUNDOS
AO BENEFICIÁRIO (DATA-LIMITE) |
| (D+2) |
| 06-04-2023 (5ª f.) |
10-04-2023 (2ª f.) |
| 07-04-2023 (6ª f.) |
11-04-2023 (3ª f.) |
| 10-04-2023 (2ª f.) |
12-04-2023 (4ª f.) |
(*) Cheques sacados sobre OIC depositados em regime de "Depósito Bancário" ou "Entrega para Depósito" e Cheques sacados sobre contas do Mbcp depositados em regime de "Entrega para depósito".
5. Pagamentos ao Estado, Pagamento de Serviços e demais Operações Multibanco
Sem impacto.
