O Private Banker
O Private Banker assegura o acompanhamento personalizado e permanente do Cliente, identificando as suas necessidades de acordo com o seu ciclo de vida, os objetivos que pretende atingir e as suas caraterísticas socioprofissionais.
A conjugação dos factores descritos resulta num Perfil de Investimento que determinará as decisões financeiras e patrimoniais do Cliente.
A qualidade do serviço prestada pelo Private Banker é reforçada pelo rigoroso processo de Certificação de Conhecimentos Técnicos a que é submetido, e que é ministrado pelo Instituto Superior de Gestão Bancária. Paralelamente, as ações de formação internas e externas complementam a atualização constante dos seus conhecimentos.
Os Investment Advisors
Com conhecimento profundo de mercados e produtos financeiros, apoiam a atividade dos Private Bankers na seleção das soluções de investimento que estão na base das propostas apresentadas aos Clientes.
A parceria estabelecida entre o Private Banking e a Wealth Management Unit visa a estruturação de uma carteira eficiente adequada a cada Cliente.
Modelo de Aconselhamento
Parte central da nossa Proposta de Valor, este modelo distingue-se por privilegiar os objetivos de investimento do Cliente, em detrimento do enfoque apenas no produto.
O processo pressupõe um trabalho de equipa, envolvendo o Cliente, o Private Banker e o Investment Advisor, tendo subjacente a centralização num centro de competências único (Wealth Management Unit) ajustado a cada momento e a cada perfil de Cliente, permitindo monitorizar desvios de portfolios dos Clientes face aos modelos recomendados.
O perfil do Cliente, o conhecimento que o Private Banker tem do mesmo e o expertise que o Investment Advisor tem sobre os mercados e instrumentos financeiros permitem encontrar as soluções que servem o interesse do Cliente em cada momento, respeitando a visão da casa do Banco e recorrendo a instrumentos financeiros adequados.
