Vantagens

Se a sua Empresa dispõe de um software de gestão empresarial (ERP) que permita gerar e exportar automaticamente ficheiros no formato MT101 da SWIFT - como por exemplo o SAP - o Millennium bcp permite, o envio deste tipo de ficheiros para a realização de transferências de fundos, em Euros ou Moeda estrangeira, entre a sua conta domiciliada no Millennium bcp e outra conta domiciliada num banco estrangeiro ou num banco nacional (neste caso apenas transferências em Moeda estrangeira).

Ficam excluídas transferências com destino a contas domiciliadas no Millennium bcp ou ActivoBank.

Características

• Serviço de Envio de Ficheiros MT101

O serviço de Envio de Ficheiros MT101 possibilita-lhe:

• Num único ficheiro realizar vários pagamentos nacionais ou cross-border em euros ou Moeda estrangeira. No entanto, no mesmo ficheiro todos os registos de transferência deverão ser na mesma moeda podendo haver ou não cambial face à moeda da conta a débito;
• Agendar as instruções de pagamento inseridas no ficheiro para uma data futura;
• Consultar o ficheiro enviado antes e depois do processamento.

Este serviço pressupõe, sempre, a formalização de um contrato de Cash Management, por conta Millennium bcp titulada pela Empresa, a partir da qual deseja efetuar operações de transferência.

O envio dos ficheiros é efetuado por upload na área de Operações Bancárias do millenniumbcp.pt ou transmitido por canal multibancário, que processará as operações nele contidas na data requerida pelo Ordenante.

• Layout

Só serão aceites ficheiros que obedeçam ao seguinte layout MT101 da Swift em que o Millennium bcp age como banco recetor.

• Transferências permitidas nas seguintes divisas

• EUR
• USD
• GBP
• CHF
• CAD
• PLN
• CHF
• NOK
• SEK
• RON
• JPY

• Câmbio utilizado

Nas transferências em divisa diferente da divisa da conta a debitar será sempre usado o câmbio Fixing.

Operações Urgentes

• Como instruir transferências urgentes no ficheiro?

O layout MT101 da Swift permite operações catalogadas com caráter de urgente bastante para isso a utilização da tag 23E com o valor “URGP” ao nível do registo. No entanto, caso o ficheiro apresentado contenha registos de transferência urgentes não haverá lugar a cambial; ou seja, a moeda dos registos e a moeda da conta Millennium bcp a débito deverão ser obrigatoriamente a mesma.

Níveis de Serviço

• Até que horas posso autorizar o ficheiro?

A operação referente ao ficheiro MT101 deverá ser autorizada até à primeira data de processamento dos registos constantes no ficheiro, e de acordo com a tabela abaixo:

Como adquirir

Este serviço encontra-se disponível na área de Operações Bancárias através da opção Gestão Ficheiros > Enviar Ficheiros > Pagamentos Internacionais (MT101).

• "Upload" do ficheiro MT101

Para tal deverá introduzir os seguintes elementos:

• Conta a débito;
• Data de Processamento mais próxima;
• N.º total de ordens;
• Montante total;
• Código de transação;
• País de Negócio.

• Validação do ficheiro MT101

À semelhança das restantes operativas de carregamento de ficheiros existentes no nosso Portal, a operação só estará disponível para autorização após boa validação do ficheiro em termos de layout e regras Swift. Após reunidas as assinaturas necessárias à operação, o Millennium bcp examinará o ficheiro no intuito de perceber se o mesmo se encontra de acordo com os termos de contrato formalizado com a Empresa. Caso o mesmo não seja aceite, será disponibilizado imediatamente um ficheiro de retorno que poderá ser consultado em Gestão Ficheiros > Consultar Ficheiros > Retornos, escolhendo para o efeito o formato “SWF-Swift”. Caso esta situação se verifique, as ordens nele presentes não serão processadas.

Quanto Custa

Serviço sujeito ao preçário de Cash Management, para formalização do contrato e ao item de Comissões e Despesas, Outros Clientes, Transferências, disponível também para consulta em qualquer Sucursal do Millennium bcp perto de si.

Mais Questões

Para mais questões contacte o seu Gestor de Cliente ou uma Sucursal do Millennium bcp.