Perfil do Investidor
O perfil de investimento de cada Cliente é determinado tendo por base parâmetros previamente definidos e adequados ao seu grau de tolerância ao risco, aos objetivos que pretende atingir e ao horizonte temporal que lhes está associado. A cada perfil de risco e expectativa de rendibilidade corresponde um Modelo de Carteira, a qual é estruturada a partir de quatro classes de ativos (Liquidez e Curto Prazo, Obrigações, Ações e Investimentos Alternativos), sendo gerida de acordo com os parâmetros de exposição máxima e mínima definida para cada uma das respetivas Classes.
Curto Prazo: Depósitos à ordem, depósitos a prazo e fundos de tesouraria.
Obrigações e Equiparados: Obrigações de Taxa Fixa e Taxa Variável, Ações Preferenciais, os Fundos de Investimento de Obrigações, os Produtos Estruturados de taxa de juro e crédito, Títulos de Participação, Seguros ligados a fundos de investimento (Unit Linked) com aplicações em obrigações e equiparados e Seguros de Capitalização/Poupança de taxa garantida.
Ações: Ações, Fundos de Investimento e de Ações, Certificados emitidos sobre Índices, Warrants e Produtos Estruturados de Ações.
Alternativos: Hedge Funds, Certificados emitidos sobre Hedge Funds, Seguros ligados a fundos de investimento (Unit Linked) com aplicações mistas em ações e obrigações, Seguros de Capitalização/Poupança com participação em resultados de fundo autónomo, Fundos de Investimento Imobiliários e Mistos, bem como Produtos Estruturados ligados à inflação ou commodities.