• Permite o controlo centralizado da tesouraria, reduzindo os custos administrativos associados;
• Permite minimizar ou até eliminar encargos financeiros quando existem contas com saldos devedores e outras com saldos credores;
• Possibilita a utilização de um n.º de contas ilimitado.

02.002.1333 09/10/2013

O serviço de Consolidação de Saldos está sujeito ao preçário em vigor, disponível para consulta em qualquer Sucursal do Millennium bcp.

A consolidação de contas permite, através de um conjunto de soluções pré-definidas, combinar e/ou agregar saldos de contas bancárias, otimizando, desta forma, a gestão de tesouraria das Empresas.

Na prática, caracteriza-se por um processo de transferência de saldos de contas descentralizadas para uma conta centralizadora.

A consolidação de saldos proporciona às Empresas a maximização da rendibilidade dos fundos dispersos por várias contas, já que permite:

• Concentrar saldos ou movimentos de um grupo pré-definido de contas numa só conta.

Consolidação de Saldos

• Por Saldo Data Valor: Diariamente, antes de qualquer movimento do dia, os saldos por Data Valor das Contas de Origem são transferidos para a Conta de Consolidação, ficando as primeiras com saldo nulo.
• Movimento a Movimento: Diariamente, antes de qualquer movimento do dia, todos os movimentos das Contas de Origem são transferidos para a Conta de Consolidação, ficando as primeiras com saldo nulo.